澳洲證券及投資委員會（Australian Securities and Investments Commission，ASIC）今天公布對15家金融服務持牌機構的調查。在2025年1月至2026年6月期間，這些機構透過電話推銷及其他招攬渠道取得7,639名新客戶，促成逾6.78億澳元的轉移或投資，當中約九成來自退休金儲蓄。

調查發現，部分沒有金融顧問牌照的推銷員不僅介紹客戶，還蒐集財務資料、研究產品、討論投資表現，甚至參與落實投資建議。相關持牌機構向客戶收取約980萬澳元的一次性顧問費，客戶另同意支付合計約450萬澳元的年度持續費用。ASIC指出，五家機構沒有足以禁止或識別高風險退休金轉移的控制措施。

ASIC委員柯克蘭（Alan Kirkland）說，推銷手法可能令澳洲人的退休儲蓄面臨嚴重損失風險。委員會表示，若發現造成嚴重消費者損害的違法行為，將繼續執法；聯邦政府此前亦已宣布計劃禁止無牌推銷員以冷電招攬退休金轉移。

澳洲民眾在更換退休金帳戶時，務必警惕電話推銷員（ABC News: Alistair Kroie）

來源：ABC News